Здійснюючі фінансовий моніторінг, банки можуть заблокувати картки українців не лише через переказ підозрілих сум, а й через причетність до шахрайської схеми. Причому невинні клієнти банків навіть не підозрюють, як стають "учасниками" злочинної схеми.
Про те, як через дії шахраїв можна втратити доступ до банківської картки, розповідає OBOZ.UA.
Виявляється, заблокувати рахунок банк може через криптовалюту. Злочинці, які відмивають гроші за допомогою криптовалют, купують "монети" на спеціалізованих майданчиках. При цьому платню вони надсилають не з власного рахунку, а з карти жертви.
Злочинці користуються налагодженою схемою: переказують гроші з картки жертви одразу на рахунок того українця, який продає криптовалюту. Далі він, не здогадуючись про махінації, продає, приміром, частину свого біткоїну, отримуючи на картку гривні. Проте згодом банк блокує його рахунок.
Я продав криптовалюту на 10 тис. грн. Я не встиг витратити гроші, а мій рахунок заблокували нібито за шахрайські дії. Я звернувся до ПриватБанку, а мені тепер кажуть, що потрібне або рішення суду, або щоб я повернув гроші жертві, – розповів про свій випадок один з клієнтів ПриватБанку.
Як пояснюють у Приваті, жодних нових правил вони не вводили. Якщо є ознаки можливого порушення законів, вони повинні вживати відповідних заходів. У зв'язку з цим банк реагує на скарги про те, що за допомогою картки їхнього банку здійснюються шахрайські перекази.
Якщо перевірка покаже, що справді жертва схеми переказувала на рахунок у банку гроші, такий рахунок буде заморожено. Знаючи про це, аферисти користуються чужими рахунками, власники яких думають, що просто продають свою криптовалюту. А насправді вони неусвідомлено беруть участь у відмиванні коштів, отриманих злочинним шляхом.
Тому тим, хто хоче купити або продати криптовалюту, фахівці радять користуватися послугами лише перевірених бірж, які стежать за тим, щоб їхній майданчик не використовували у шахрайських схемах.
Джерело: 5692.com.ua
