В Україні банки можуть заблокувати рахунок будь-якого клієнта через порушення фінансового моніторингу. Така ситуація може трапитись навіть якщо клієнт не здогадується про порушення, оскільки транзакції перевіряються та визнаються "ризикованими" автоматично.
У деяких випадках для блокування достатньо отримати грошовий переказ із рахунку, який раніше використовували шахраї, обміняти криптовалюту або провести "нетипову" операцію на велику суму з готівкою.
Особливу увагу банки приділяють таким операціям:
- зняття великої суми грошей в регіоні, де клієнт зазвичай не перебуває;
- великі онлайн-покупки, покупки в нічний час;
- виведення готівкою великої суми грошей, надісланих на картку;
- операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами, якщо сума перевищує 30 тис. грн;
- транзакції на суми 400 тис. грн і більше.
Як не втратити доступ до картки
Фахівці розповіли, як користуватися банківською карткою, щоб не втратити доступ до неї. Важливі рекомендації для клієнтів банків:
- уважно прочитати договір із банком, умови використання рахунку, за необхідності уточнити у представника банка умови співпраці;
- дотримуватись умов співпраці з банком (приміром, якщо це зарплатна картка, використовувати її потрібно за призначенням);
- бути передбачуваним для банку, проводити платежі, походження яких можете пояснити;
- сплачувати податки;
- користуватися карткою самостійно, не передавати її нікому;
- відмовитися від підозрілих операцій (купуючи або продаючи криптовалюту, варто користуватися послугами офіційних бірж).
У разі, якщо банк заблокував рахунок, на якому залишилися кошти, клієнту потрібно прийти у відділення та надати реквізити іншого рахунка, на який буде перераховано ці гроші. Якщо у клієнта немає рахунка в іншому банку, слід відкрити його.
Джерело: 5692.com.ua
