В Україні банки можуть заблокувати рахунок будь-якого клієнта через порушення фінансового моніторингу. Така ситуація може трапитись навіть якщо клієнт не здогадується про порушення, оскільки транзакції перевіряються та визнаються “ризикованими” автоматично.
У деяких випадках для блокування достатньо отримати грошовий переказ із рахунку, який раніше використовували шахраї, обміняти криптовалюту або провести “нетипову” операцію на велику суму з готівкою.
Особливу увагу банки приділяють таким операціям:
зняття великої суми грошей в регіоні, де клієнт зазвичай не перебуває;великі онлайн-покупки, покупки в нічний час;виведення готівкою великої суми грошей, надісланих на картку;операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами, якщо сума перевищує 30 тис. грн;транзакції на суми 400 тис. грн і більше.Як не втратити доступ до карткиФахівці розповіли, як користуватися банківською карткою, щоб не втратити доступ до неї. Важливі рекомендації для клієнтів банків:
уважно прочитати договір із банком, умови використання рахунку, за необхідності уточнити у представника банка умови співпраці;дотримуватись умов співпраці з банком (приміром, якщо це зарплатна картка, використовувати її потрібно за призначенням);бути передбачуваним для банку, проводити платежі, походження яких можете пояснити;сплачувати податки;користуватися карткою самостійно, не передавати її нікому;відмовитися від підозрілих операцій (купуючи або продаючи криптовалюту, варто користуватися послугами офіційних бірж).У разі, якщо банк заблокував рахунок, на якому залишилися кошти, клієнту потрібно прийти у відділення та надати реквізити іншого рахунка, на який буде перераховано ці гроші. Якщо у клієнта немає рахунка в іншому банку, слід відкрити його.
Джерело: 5692.com.ua
Читати далі