У багатьох випадках банки вдаються до блокування рахунків клієнтів у разі нетипових операцій, які з великою ймовірністю можуть бути пов'язані з діями шахраїв. Але існує чимало інших випадків, коли картки блокуються. На яких підставах "заморожують" рахунки, повідомляє РБК-Україна.
Моніторинг коштів
Усі банки проводять фінансовий моніторинг рахунків клієнтів, який насамперед направлено на виявлення відмивання грошей, нелегітимного отримання доходів. Під фінансовий моніторинг потрапляють наступні випадки:
- перекази на суми понад 400 000 грн;
- перекази за кордон або із-за кордону, кредити чи позики на суму понад 50 000 грн;
- транзакції з азартними іграми та лотереями;
- реєстрація клієнта за адресою масової реєстрації (стосується ФОПів), зв’язки з росією або Білоруссю;
- отримання коштів від віртуальних активів, якщо сума перевищує 30 000 грн;
- раптові значні зміни в розмірах фінансових операцій.
Порушення зобов’язань перед банком
Відкриваючи рахунок у банку, клієнт підписує договір, в якому зазначені певні умови обслуговування. За ним клієнт зобов’язаний:
- надавати банку інформацію про фінансове становище;
- у разі зміни даних повідомляти про це банк;
- подавати необхідні документи.
Рішення суду або виконавче провадження
Картку можуть заблокувати у разі заборгованості клієнта, якщо на це є рішення суду. Найчастіше виконавча служба заарештовує тільки суму заборгованості через несплату штрафів, комунальних послуг, податків, аліментів тощо.
Відсутність активності за рахунком
Якщо клієнт довгий час не користується карткою, банк може заблокувати її. Зазвичай це відбувається через 6-12 місяців відсутності активності.
Неправильне введення PIN-коду
Банк блокує картку, якщо тричі ввести неправильний PIN-код. Це є заходом безпеки для унеможливлення зняття грошей сторонніми особами.
Закінчення термін дії
Якщо клієнт вчасно не замовить перевипуск картки, після закінчення терміну дії банк може заблокувати її.
Джерело: 5692.com.ua
